民泰银行支行"原行长"冒充真行长 用萝卜章套现42亿-珲春新闻网

                                                              2019年12月15日 10:12 来源:珲春新闻网 编辑:禁止网上购彩票

                                                              禁止网上购彩票

                                                              【悬崖之上开机】

                                                              “原行长”冒充真行长在这起假章诈骗案中△,民泰瓜沥支行原行长倪某〇?♀,是重要的关键人物↑π。倪某在2013年初负责民泰瓜沥支行的筹建工作□〇,成立后任该行第一任行长↑▽。表面风光的他□♀,其实那时候手头“有点紧”⊿。

                                                              业内人士认为▽♂,《纪要》将对民间票据行业产生重大影响⊿∟↑。其中♂△△,“以贴现为业涉嫌犯罪”的明确♀,最受市场关注∟⊙∟。

                                                              票据行业监管升级目前⌒∵,对票据行业的监管正在升级□□。今年11月☆〇⊙,最高院发布的《全国法院民商事审判工作会议纪要》(下称《纪要》)对票据纠纷等多个金融领域存在的争议或法律盲点进行了明确规定△△。

                                                              另外◇♂∴,他们还以民泰瓜沥支行的名义↑π,为需要融资的公司贴现了50张商业承兑汇票并层层转贴现给多家后手银行□∟,一共骗取贴现款逾29.2亿元△♂,并从中收取好处费⊿△。

                                                              原来〇┊□,在2012年至2014年期间♂∴,他陆续借钱给朋友做资金转贴生意∟∟〇,数额高达8000多万元◇﹡。后因资金无法回笼△,产生了巨大的资金缺口♂。

                                                              其中⌒∟,《纪要》涉及票据纠纷的共有7条∴↑☆,分别涉及贴现、转贴现、民间票据贴现效力、票据清单交易和恶意公示催告问题♂↑﹡。

                                                              然而△⊿〇,不久之后⊙﹡☆,倪某的行长之位便岌岌可危⌒。2015年初☆∴,倪某因为放贷问题被派到分行上班♀△?。当年3月18日♀,又因发现民泰瓜沥支行违规问题突出、贷款大量逾期等问题∴∴,浙江民泰商业银行决定给予倪某撤职处分△♀π,处分期限24个月┊。

                                                              倪某:假冒民泰瓜沥支行行长⊙﹡。不过⊙,2015年11月12日⊿﹡,因发现倪某有违规放贷问题?﹡∴,且其旷工时间长□〇,严重违反劳动纪律↑,浙江民泰商业银行杭州分行决定给予倪某开除处分▽☆↑。

                                                              根据中国裁判文书网公布的此案一审刑事判决书显示┊♂☆,从2014年下半年开始∵∟,洪某、鲁某伙同倪某预谋利用商业承兑汇票贴现、转贴现方式套取资金?ππ。

                                                              中国裁判文书网近日公布了此案一审刑事判决书?♀,还原了这桩假章诈骗案的始末□↑△。在这起票据诈骗案中⌒∵〇,不仅银行印章是假的♂↑△,就连银行行长都是假的?↑。

                                                              他们做了大量的准备工作:伪造一套银行公章﹡⊙,利用空壳公司签发商业承兑汇票┊┊,开立同业账户△,联系票据中介与转贴现银行……

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                                                              至此⊿,上述操作一共套取银行资金超过42.8亿元□π△。回顾近几年发生的多例票据大案⊙?,几乎均涉及伪造票、变造纸票等情况∟,背后脱离不开虚假贸易、银行“萝卜章”以及票据中介的“灰色”游走等因素♀。

                                                              疯狂套现42亿元中国裁判文书网公布的此案一审刑事判决书内容显示⊙∟□,浙江省杭州市中级人民法院经审理查明⊙〇,2015年1月和8月▽,洪某、鲁某伙同倪某及其他中介人员π,利用自己控制的空壳公司虚构贸易背景、签发无资金保证的商业承兑汇票┊□,再使用伪造的民泰瓜沥支行的虚假业务材料、业务印章∴,以民泰瓜沥支行的名义将24张商业承兑汇票贴现并转贴现给后手银行∵,以此骗取商业承兑汇票贴现款逾13.6亿元↑?。

                                                              鲁某:负责开立同业户π☆,提供空壳公司的基础资料□♂,联系票据中介及后手银行∴↑,并假冒民泰瓜沥支行工作人员身份出面沟通┊∴,办理票据贴现手续等;

                                                              洪某是倪某的贷款客户〇﹡。2014年7月⊿⊙∟,倪某告诉洪某其有资金困难?∴♂,洪某说自己也有资金缺口π。于是两人一拍即合↑,商议一起做商业承兑汇票转贴业务△◇♂,并拉拢了有票据中介资源的鲁某♂♂。

                                                              在这一诈骗链中☆,最核心的就是私刻银行(假)公章▽〇。2014年10月▽π,在倪某办公室♂∟,洪某对民泰瓜沥支行的营业执照、税务登记证、组织机构代码证、金融许可证、银行公章文本的复印件等一一拍了照♀∟♂。而后续伪造的证件▽♂▽,就以此作为模板的♂。

                                                              就在上述系列案件中∵,由于上述贴现的几十张商业承兑汇票⌒,并不是建立在真实的贸易背景之下□,以及并没有考核企业实际还款能力┊⊿,造成了后续多家转贴银行的纠合和资金损失◇♂?。其中☆♂□,实际造成出资行某股份制银行莆田分行损失9.424亿元、该行成都分行损失9.5亿元?。

                                                              “原行长”冒充真行长〇?,带着一枚萝卜章坑掉多家银行42亿元近年来□,在票据领域∴,一系列银行公章冒用、假章诈骗的事件频发π∟△,不仅给金融机构造成了严重损失↑♂,也为金融业的合规风控敲响了警钟∟π↑。

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                                                              当时被摘掉行长“帽子”的倪某?,开始铤而走险♂△∴,仍以行长身份到处拼“演技”〇◇♂。洪某经常安排倪其去见一些票据中介或其他银行的人员⊙,只需要倪某表明他是民泰瓜沥支行行长这一身份即可﹡◇,具体业务由洪某、鲁某负责洽谈♀。

                                                              当晚∟,这枚逼真的银行假印章便交到了洪某的手中﹡。但令汪某没意料到的是♂,这枚“萝卜章”在2015年1月至2015年8月期间↑,竟数次以浙江民泰商业银行萧山瓜沥支行(下称民泰瓜沥支行)的名义♀,将多张无真实贸易背景的商业承兑汇票贴现并转贴现给后手的银行♂π?,最终套取汇票贴现款逾42亿元∟┊。

                                                              在接下来几个月内♂┊〇,倪某、洪某、鲁某参与了一系列票据诈骗案△▽,且三人分工明确△。洪某:负责伪造民泰瓜沥支行的基础文件、上级行的授权委托书等业务材料▽△,私刻该行公章、业务用章、法人私章等;

                                                              而上述系列案件△,涉及整个产业链┊♀,包括企业、票据中介、直贴行、转帖行等主体↑。下图为根据此案一审刑事判决书内容而整理的作案始末┊♂,可一窥多年前的票据市场生态♂⊙♂。

                                                              2014年的一个夏夜┊∴?,杭州某贸易公司一汪姓职员⊙∟,突然接到老板洪某的一个“神秘”急电:要他尽快想办法去私刻一枚银行印章﹡⌒,并提出两点要求:一是铜制的◇,二是中间能转动♀↑。

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